一篇文章看懂俄罗斯被踢出 swft 系统及其影响

俄乌危机发生以后，可以说给双方都带来了惨重的损失。这场战争不仅体现在军事上，更体现在科技、舆论、道德、经济、金融、网络、外交、心理等各个方面。

 

在经济层面上，以美欧为主的一些国家对俄罗斯的经济制裁真是让全世界大跌眼镜，包括一些跨国公司撤出俄罗斯，冻结俄罗斯政府及高层官员在海外的财产，没收俄罗斯企业家海外财产，取消俄罗斯在贸易中的特惠国待遇，禁止进口俄罗斯能源等，能想到的招都想到了，这不仅将俄罗斯置于绝处边缘，更是违反了西方资本主义国家宪法中宣扬的私有财产神圣不可侵犯的所谓私有制的底线。但引起最大轰动的是将俄罗斯踢出 SWIFT 系统，一时间引起了相关学者们的广泛关注。之所以这则消息一出，产生如此大的震撼，是因为这一招太绝，被号称为美欧对俄发起了“金融核战争”。

 

一、何为 SWIFT 系统？为何如此大的威力？

所谓 SWIFT 系统，是在二战结束后，随着国际间交易的不断扩大，为了方便贸易往来，加强贸易信息的传递及资金结算，为了实现国家间贸易的安全、可靠、快捷、标准化、自动化，提高效率与效益，1973年由美国、加拿大和欧洲主要国家的239家银行共同组建一个网络系统，它是一个非盈利性组织，解决了单个国家之间贸易的低效和不便。这一系统很快吸引了世界各国的加入，因为加入这一系统，对扩大国际商品流通带来很大的好处，加入的国家及地区越多，随着时间的推移就越是离不开。举个有点类似的例子：就像当前我国大多数人已经加入了微信支付，你不用微信支付系统，真的会带来很多不方便，当你买东西付现金时，有可能都不好找零。时至今日，加入该系统已有200多个国家及地区加入该系统，共包括11000余家金融机构加入。从某种角度上讲，加入该系统，也代表各个国家融入全球化的一个重要标志。1983年，我国中国银行加入 SWIFT 系统，成为该组织第1034家成员银行，并于1985年正式开通使用，这是我国与国际金融融合的重要标志。之后我国各国有商业银行、上海证券交易所、深圳证券交易所也先后加入该系统。

 

二、俄被踢出 SWIFT 系统，将给俄带来什么要的后果？

 

这次俄被踢出 SWIFT 系统，让更多的经济金融学者关注到了该系统。其实俄罗斯不是第一家被踢出的国家，早在2012年和2018年，伊朗先后被踢出 SWIFT 两次。2012年因为伊朗提炼浓缩铀而被踢出，后在2015年各方努力下达成了伊核协义，恢复了其在 SWIFT 资格。2018年又因特朗谱政府单边出伊核协议，并再次要求 SWIFT 将伊朗金融机构踢出。此次伊朗被踢出后，由于是美国单边行为所致，欧洲国家德国、英国、法国等为了继续履行前期核协议承诺及自身对油气能源的需求，绕开了美国，建立了贸易结算支持机制( INSTEX )，从而帮助欧洲企业避开美元结算与伊朗进行贸易，主要采用“以物换物”的方式进行，可想而知，由于极不方便，这样的贸易效果并不理想，即使采购方帐户有钱，也汇不过来，导致伊朗的油气出口大幅下滑近85%。伊朗的主要产业油和气相关公司受到重创，随后在本国产生了连锁反应，货币大幅贬值，外汇市场从当年最先1美元兑换4万伊朗里亚尔最低时跌到1美元兑换17万伊朗里亚尔，对经济和金融造成了巨大的损失。

 

从伊朗被踢出 SWIFT 系统产生的后果，可见其威力之猛，难怪被号称“金融核弹”。当一个国家所有的贸易伙伴都在某一个系统里，被踢出系统，意味着绝对的孤立，意味着对贸易往来的切割。当前一个大国贸易再回到以物易物，肯定是行不通的，更何况俄罗斯经济很大程度上依赖于油气出口，抛开了 SWIFT 系统，出口时外面是有钱进不来，进口时里面是有钱想采购也出不去，在全球化时代下分工如此细化的今天，供应链被打断，对一个国家来说，无疑是致命的打击。难怪俄罗斯证券指数 RTS 大幅下挫，从2021年10月29日高位1933.59下跌至2022年2月24日最低点610.33；卢布也大幅贬值，人民币卢布中间价从2022年2月27日1元人民币比11.35卢布至2022年3月10日最低时1元人民币比21.55卢布。

 

三、俄罗斯的对策及反攻

 

俄罗斯当然不会坐以待毙！如何破局，也成了当前俄罗斯能否走出困局的头号任务。至少，我们看到了俄罗斯采取了一系列对策：

 

1、首先是列出了对俄罗斯进行制裁的国家与地区名单，以便进行反制裁。

2、对应西方冻结和没收俄罗斯高层官员及企家的海外资产，俄罗斯采取同样的制裁，并打算将在俄罗斯的外资企业国有化。

3、既然西方不允计俄罗斯用美元结算，那俄罗斯对西方的外债，就直接用卢布偿还。

4、美国既然禁止俄罗斯石燃气出口，断开 SWIFT 系统，那欧洲想采购油气，俄罗斯就只接受卢布，反而就不要你的美元，要的是让你们没有卢布不行。

5、为了应付卢布贬值，卢布利率直接提高至20%。

6、宣布加大人民币作为俄罗斯的外汇储备。

7、加大中俄贸易，两国实行本币互换，就是俄罗斯采购中国商品，用卢布支付；中国采用俄罗斯用人民币结算。

8、在俄罗斯境内加大开展人民币存款，并利率提高至8％的年利率，而当前，人民币在我国的年率只有1.5%，从而鼓励人民币存在俄罗斯，加大两国的贸易及资本往来。就此有些人还在开玩笑说在中国银行借一个小目标去俄罗斯存一年后取出来还了本金后，小范围的财务自由就有了。

9、有俄罗斯大企业家宣布，其飞机在中国加油时，用人民币进行结

算。

......

制裁与反制裁，如火如茶。

 

其实从近几年来，中俄的交往真的是越来越密切，在2017年，人民币作为俄罗斯的外汇储备只占有0.1%，而2021年，已经高达13.1％了；而从2022年1-2月份的中俄贸易数据来看，进出口累计也达到了264.31亿美元，同比上升了38.5%。其中我国对俄出口126.18亿美元，同比上升41.5%；对俄进口138.13亿美元，同比上升35.8%。可以好预料，接下来还会进一步加大绝对值和相对比例。

 

四、对我国的影响

 

我国在俄乌事件中，始终保持大国应有风范，加强中俄友好合作，不屈服于美欧压力，以事件本身的事非曲折作为立场，在国际舆论中提升了影响力，又一次真正体现了我国以和为贵和倡导了人类命运共同体的价值观。

 

诚然，在俄乌事件中，从经济金融层面，对我国也带来了一此积极因素。比如中俄加大贸易往来过程中，不论是用本币互换，还是俄提高对人民币的储备和使用，都有利于人民币发挥作为价值尺度、支付手段、结算货币、储备货币等世界货币的功能，有利于人民币的区域化，从而为人民币国际化又作出了重要的一步推动。对人民币的国际化肯定不可能一蹴而就，只能依靠不断的周边化、区域化，最终国际化才可能是水到渠成的事，不可否认，这对我国未来金融发展来讲也算一个利好。

 

对于俄被踢出 SWIFT 系统后，很多学者也提出了担忧，我们应该吸取前车之鉴，作好充分的准备。假如我国某一天也被踢出 SWIFT 系统后怎么办？我们会不会被踢出 SWIFT 系统？

 

首先，毋庸置疑， sWIFT 系统是当今国际贸易中离不开的一个系统，前面也作了充分的论述。但当前并非只有这个系统。前面谈到过，当时伊朗被踢出时，欧洲就建了一个 INSTEX 系统，伊郎也建有自己的支付及清算系统（ SEPAM )，只不过确实不成气候。其实俄罗斯也建有自己的银行金融信息系统（ SPFS )，当前差不多400家金融机构使用，只是绝大多数是属于俄罗斯本国的银行。我国也有自己的跨境支付系统( CIPS )，该系统当前包括近103个国家和地区使用，近1280家银行及金融机构成员，但真正用人民币结算的差不多仅30个国家，且多是不发达国家，所以交易量有限。

 

其次，我们再来看看 SWIFT 系统的交易情况。2021年，通过 SWIFT 交易的总额达到140万亿美元，相当于全球 GDP 总额的152%。其中以美元结算的比例占到近40%，以欧元结算的占到近37%，以英磅结算的占到近6.3%，以人民币 RMB 结算的占到近3.2%,2022年2月有所下降，占到2.23%。整体来讲，我国人民币在国际支付及结算中确实不是很强，占比较小，即使当前人民币在国际货币基金组织推出的特别提款权（ SDR ）中，占比也只有10.92%，确实是呈现了大经济，小货币的特点。

 

通过以上可以看出，人民币在国际货币中的地位，与我们经济贸易在国际中的地位确实不符，经济体量如此之大，货币影响力确相对较小。但是，这完全不能意味着我们就害怕被踢出 SWIFT 系统。可以几个角度来看：

 

第一、如果事态发生不妙，假如中美摩擦加剧，美欧会不会将我国踢出 SWIFT 系统？我的答案是否定的。中国当前作为第二大经济体，“ M ADE IN CHINA ”已经渗透到世界的各个角落，某个国家和地区，一天离开中国商品，我认为是存活不下去的。有句话不是这样说的嘛：在美国大选期间，通过浙江义乌为美国大选提供的旗子、帽子、 T 恤衫都能判断哪位总统而够当选，比美国最权威的预测机构还准。这说明什么道理，中国商品已经成为世界的必须品。中国与伊朗和俄罗斯有很大的区别，从体量上看，中国2021年114万亿人民币的 GDP ，折合近17.5万亿美元，而伊朗差不多6600亿美元，而俄罗斯2021年只有近1.5万亿美元，这不是在一个量级的。而美国2021年 GDP 近23万亿美元，中国相当于占到美国的75%，并且中国后颈还强，一些经济学专家预计在2030年，中国 GDP 总量超过美国，是完全有可能的。

 

结论是如此大的经济体，如此渗透力强的商品，你说不要就不要，完全行不通。执政当局一时之气进行制裁，可老百姓不会答应呀！

 

第二、假设真的制裁了，会怎么样？如果真的制裁了，上面讲过，世界不用中国商品的国家，无法生存，国家会混乱，执政当局是不会搬起石头砸自己的脚的。2021年，中国累计进ロ26875亿美元，累计出口33640亿美元，进出口总额60515亿美元，净出ロ6765亿美元。进出口总额比当2021年日本的GDP4.9万亿美元还多出20％有余，可想而知。并且当前中国的进出口来讲，出口的大多是与生活息息相关的日常用品，即使进品受到大幅遏制，也是伤敌1000，自损1000。3月23日，美国豁免了曾经对我们制裁的352项清单，为什么？这是美国发善心吗？不是，这是美国没有中国的商口，难受了。不得不屈服而故出的无奈之举。

 

近一步讲，美国欧洲不理智了，真有那一天，将中国踢出 SWIFT 系统，以上分析这些庞大的数据从 SWFIT 系统分离出来，那就是 SWIFT 系统破裂之时，也是美元衰退之时，同时，就是人民币崛起的大好时机，是人民币国际化千载难逢的绝佳机遇。

 

至此，不必恐慌美国的一举一动，老二替代老大，只是时间问题。静请期待！